Кейт Уинслет посетила 88-ю ежегодную церемонию вручения премии «Оскар» в бриллиантовом платье от Нирава Моди 28 февраля 2016 года. Фото: Фрейзер Харрисон/Getty Images
Это был пик восхождения Моди из безвестности в гардеробы богатых и знаменитых. Его одноименный бренд имел в числе своих амбассадоров знаменитостей, а его творения появлялись на красных дорожках от Лос-Анджелеса до Канн. Моди, представитель третьего поколения ювелиров, создавал образ современного магната и символ восходящей Индии.
Его империя простиралась по самым эксклюзивным торговым районам мира, от Мэдисон-авеню в Нью-Йорке до Бонд-стрит в Лондоне и Кантон-роуд в Гонконге. Имея около десятка бутиков по всему миру и постоянно растущее число знаменитостей, Моди, казалось, держал весь мир у своих ног.
Но за вспышками фотокамер разворачивалась совсем другая история, еще не появившаяся в глянцевых модных журналах, но формирующаяся благодаря сети предполагаемых теневых сделок, проходивших через один из крупнейших государственных банков Индии.
В 2018 году индийские власти обвинили Моди в организации одного из крупнейших банковских мошенничеств в современной истории страны.
Наоми Уоттс, Нирав Моди и Деборра-Ли Фёрнесс присутствуют на торжественном открытии американского бутика Nirav Modi в Нью-Йорке 8 сентября 2015 года. Фото: Джейми Маккарти/Getty Images
Центральное бюро расследований (CBI) и Управление по борьбе с экономическими преступлениями (ED) обвинили его в мошенничестве в отношении Пенджабского национального банка. примерно 2 миллиарда долларов. Моди, как утверждалось, якобы финансировал свою империю за счет заемных средств, которые Он не собирался ничего возвращать.
Моди отрицает обвинения и ранее заявлял, что должен банку гораздо меньше. Почти семь лет он борется с попытками экстрадировать его из Лондона, где он был арестован в 2019 году, чтобы предстать перед судом в Индии по обвинениям, включая мошенничество и отмывание денег. CNN обратилось к его адвокату за комментариями.
Теперь, по данным Министерства иностранных дел Индии, его юридические возможности сузились до финальной стадии.
Похоже, борьба скоро закончится.
Ранние годы жизни Моди
История Моди начинается в городе Паланпур, расположенном в западном индийском штате Гуджарат и известном как родина алмазоторговцев страны. Родившись в 1971 году, Моди унаследовал наследие нескольких поколений, тесно связанное с миром драгоценных камней.
Его дед, Кешавлал Моди, начал торговать необработанными алмазами в 1930-х годах, используя торговый маршрут Мумбаи-Сингапур и заложив основы семейного бизнеса. Но детство Моди также было омрачено глубокой трагедией. В возрасте всего восьми лет он стал свидетелем самоубийства своей матери, событие, которое позже было упомянуто его адвокатами в ходе апелляции на экстрадицию в Великобританию, чтобы проиллюстрировать его борьбу с депрессией.
Отец Моди, Дипак Моди, основал собственный алмазный бизнес в Антверпене, где джайны из Паланпура, приверженцы джайнизма, помогли преобразовать отрасль. Их влияние превратило торговлю в бельгийском городе, ранее преимущественно еврейскую, в процветающую индийскую державу.
«За обеденным столом часто обсуждались бриллианты и ювелирные изделия», — сказал Моди журналу Millionaireasia в 2015 году.
Витрина ювелирного магазина в Алмазном квартале Антверпена, Бельгия, 4 октября 2022 года. Валерия Монджелли/Bloomberg/Getty Images
Моди часто говорил о том, как хотел бы стать дирижером оркестра, но вместо этого поступил в Уортонскую школу бизнеса при Пенсильванском университете.
Вскоре он оставил учебу на факультете бизнеса и вернулся в Индию в 1989 году.
«Мои родители были в восторге, когда я поступил, а вот когда я бросил учебу, восторга уже не было», — сказал он в интервью CNBC в 2016 году.
В 19 лет Моди начал свою профессиональную стажировку под руководством своего дяди, Мехула Чокси, председателя Gitanjali Group, на тот момент одной из крупнейших в мире компаний по розничной продаже ювелирных изделий известных брендов. Компания Gitanjali, штаб-квартира которой находилась в Мумбаи, управляла тысячами магазинов по всей Индии.
По словам автора Павана Лалла, молодой предприниматель быстро стал «протеже» Чокси.
Группа компаний Gitanjali была гигантом на рынке ювелирных изделий массового потребления, продавая золото и бриллианты под множеством брендов. Моди же представлял себе нечто гораздо более эксклюзивное.
Нирав Моди в своем офисе в Мумбаи, Индия, 9 августа 2016 года. Анируддха Чоудхури/Mint/Hindustan Times/Getty Images
«Его двигало стремление сосредоточиться на товарах премиум-класса и быть похожим на Harry Winston или Bulgari, сосредоточившись исключительно на бриллиантах», — сказал CNN Лалл, автор книги «Несовершенство: Взлет и падение индийского алмазного магната Нирава Моди».
«Его восхождение, по сути, было обусловлено желанием создать первый в Индии бренд ювелирных украшений класса люкс с бриллиантами и вывести его на международный уровень».
В 1999 году он основал компанию Firestar Diamond (первоначально Firestone), которая поставляла продукцию крупным розничным сетям и на мировые рынки, заложив тем самым основу для глобального успеха.
Рост брендов
Антверпен, где Моди провел часть своего детства, возможно, является самым известным в мире центром торговли алмазами. Однако примерно в 150 милях от него (240 километров) К северу от Мумбаи, в городе Сурат, расположен еще один центр алмазной промышленности, где, по оценкам, ограняется и полируется 90% мировых алмазов.
Производственная экосистема города зависит от необработанных камней, добываемых по всему миру, обрабатываемых десятками тысяч рабочих и поступающих на мировые рынки через торговые сети, центром которых является Мумбаи. По словам Анупа Мехты, президента Bharat Diamond Bourse, управляющей одной из крупнейших в мире бирж по торговле алмазами, этот бизнес во многом основан на «доверии».
Моди был продуктом этой экосистемы. Компания Firestar владела крупным заводом в особой экономической зоне Сурата, беспошлинном анклаве, который позволял компании заниматься огранкой, полировкой и производством ювелирных изделий для экспортных рынков.
Сотрудники осматривают и полируют алмазы в мастерской в Сурате, штат Гуджарат, Индия, 21 декабря 2023 года. Фото: Пракаш Сингх/Bloomberg/Getty Images
За эти годы его бизнес расширился на международный уровень. В 2005 году Моди приобрел оптовое подразделение американской ювелирной компании Frederick Goldman, что ознаменовало прорыв на рынок США – шаг, который, по его словам, потребовал «дерзости» в интервью CNBC, поскольку ни одна индийская компания ранее не поглощала американскую фирму в этой отрасли.
Два года спустя он приобрел компанию Sandberg & Sikorski, еще одного ключевого поставщика ювелирных изделий для вооруженных сил США.
Затем, в 2008 году, подруга попросила Моди разработать для нее дизайн сережек, рассказал он.
«Когда я увидел, какую радость принесло ей мое творение, я решил, что именно этим и хочу заниматься», — сказал он Millionaireasia.
А в 2010 году он создал компанию Nirav Modi.
Возвышение Моди
Считается, что именно в Индии были впервые обнаружены алмазы, причем самые ранние находки датируются более чем 4000 лет назад.
На протяжении веков правители Индии бережно хранили эти драгоценные камни, украшая ими свои дворцы, троны и короны, а также нося их в знак роскоши и богатства.
Но многие из этих драгоценных камней в конечном итоге были вывезены из Индии британцами. во время колонизации.
Когда Индия обрела независимость в 1947 году, это была крайне бедная страна, переживавшая жестокий раздел, в результате которого погибло до 2 миллионов человек. Но даже когда Индия открыла свои двери для иностранных инвестиций в 1990-х годах, что вызвало бум среднего класса, страна продолжала носить клеймо бедности.
Для многих индийцев внезапный взлет Моди показал миру, что и Индия может достичь вершин. Его бренд стал символом национальной гордости и мягкой силы.
Переломный момент наступил в 2010 году, когда аукционный дом класса люкс Christie's продал одно из его творений чуть более чем за 3,5 миллиона долларов.
Колье Golconda Lotus с центральным камнем весом 12,29 карата, окруженным рядами белых и розовых бриллиантов, произвело фурор и было помещено на обложку каталога престижного аукционного дома – это первый случай для индийского бренда.
Магазин Nirav Modi в районе Цим Ша Цуй, Гонконг, 25 октября 2016 года. Фото: Феликс Вонг/South China Morning Post/Getty Images
Магазин Nirav Modi в районе Цим Ша Цуй, Гонконг, 25 октября 2016 года. Фото: Феликс Вонг/South China Morning Post/Getty Images
«Это было важно для демонстрации того, как индийский дизайнер мог создать нечто, стоящее миллионы долларов, используя камни высочайшего качества и самые желанные в мире», — сказал автор Лалл, подчеркнув мастерство Моди и его умение находить камни для этого изделия.
«Он годами внимательно изучал каталоги Christie's, чтобы точно определить, что хорошо продается, а что нет. Огранка, цвет, чистота, дизайн, ценность… все это учитывалось перед созданием лота для аукциона».
Пять лет спустя Моди открыл свой первый международный магазин на Мэдисон-авеню в Нью-Йорке. В честь этого события он устроил торжественное открытие в Рокфеллер-центре, которое привлекло множество известных нью-йоркцев, включая Дональда Трампа-младшего и его тогдашнюю жену Ванессу Трамп. Среди гостей были актрисы Наоми Уоттс и Нимрат Каур, а также супермодель Коко Роша.
«Бренд создан для женщины, которая хочет выглядеть сногсшибательно каждый день», — объяснил Моди в интервью 2015 года, приуроченном к открытию магазина. Подчеркивая свой комплект бриллиантового колье и сережек «Махарани», оцененный в 1,6 миллиона долларов и выставленный на продажу в бутике, он добавил: «Эти бриллианты носили индийские короли и королевы столетия назад».
В следующем году модель Рози Хантингтон-Уайтли возглавила его осенне-зимнюю кампанию. В 2017 году актриса Приянка Чопра была назначена глобальным амбассадором бренда — в том же году Forbes оценил его состояние в 1,8 миллиарда долларов.
Рози Хантингтон-Уайтли на открытии магазина Nirav Modi на Олд-Бонд-стрит в Лондоне 19 сентября 2016 года. Фото: Марк Р. Милан/GC Images/Getty Images
Дополнительные магазины открылись в крупных городах, включая Лондон, Гонконг, Пекин, Макао, Лас-Вегас, Гонолулу, Куала-Лумпур и Сингапур.
Лалл назвал открытие бутиков в Нью-Йорке и Лондоне поворотным моментом для Моди – не только потому, что большинству предприятий приходилось существовать несколько десятилетий, прежде чем они могли позволить себе открыть магазины в этих районах, «но и потому, что он был единственным индийцем, кто это сделал».
Предполагаемое мошенничество
Когда имя Моди появилось на рекламных щитах и витринах магазинов по всему миру, в индустрии начали циркулировать слухи и вопросы, некоторые из которых касались того, откуда у него деньги.
Основным банком Моди для ведения бизнеса был Punjab National Bank (PNB), ныне второй по величине государственный банк Индии. Предполагаемая афера развернулась в его филиале в Брэди-Хаус, расположенном в художественном районе Мумбаи – очень востребованном районе в богатом южном регионе города. Это было неприметное место для предполагаемого ограбления на миллиард долларов: небольшой офис с тесными столами, где сотрудники сидели за стеклянными окнами. Сейчас это кафе, где подают органический кофе.
По данным индийских следователей, некоторые сотрудники PNB выдавали финансовые инструменты, известные как гарантийные письма (Letters of Undertaking, LoU), компаниям, контролируемым Моди, Чокси и их сообщниками. Эти гарантии позволяли им получать кредитные линии от иностранных банков, которые затем использовались для покупки алмазов и ведения международной торговли.
Сотрудники Центрального бюро расследований Индии и банковский персонал запечатлены в филиале Punjab National Bank в Брэди-Хаусе в Мумбаи в феврале 2018 года. Фото: Индранил Мукерджи/AFP/Getty Images
Апелляционные письма (LoU) представляли собой уникальный для индийского бизнеса инструмент торгового финансирования, служивший банковской гарантией для зарубежных заимствований и широко используемый импортерами. Их использование было прекращено вскоре после того, как стало известно о предполагаемой афере.
Следователи утверждают, что схема основывалась на критическом сбое во внутренней системе контроля. По версии следствия, должностные лица PNB выдали гарантийные письма, не получив обязательного денежного залога, требуемого банковскими правилами, и не зарегистрировали операции в основных системах банка, что позволило скрыть эти обязательства от аудиторов и высшего руководства на протяжении многих лет.
Когда в январе 2018 года соратники Моди подали заявку на получение новых разрешений, новый ответственный чиновник потребовал залог в денежной форме, что в конечном итоге разоблачило предполагаемую аферу.
Месяц спустя новость получила огласку. Но Моди и его семью так и не удалось найти.
«Козел отпущения»
Поскольку скандал доминировал в прайм-тайм на телевидении и занимал первые полосы газет по всей стране, предположения о местонахождении Моди сами по себе стали отдельной темой. Ходили слухи, что он скрывается в Гонконге, появился в Нью-Йорке или тихо живет где-то еще. незаметно в Лондоне.
Интерпол выдал красное уведомление о его аресте. На родине индийские власти действовали агрессивно, конфисковав его имущество и предметы роскоши, от дорогих автомобилей до ювелирных изделий и произведений искусства.
В ходе дальнейшего расследования сотрудники Центрального бюро расследований арестовали двух сотрудников PNB по подозрению в рассылке поддельных писем, в том числе заместителя управляющего Гокулната Шетти и младшего клерка Маноджа Харата.
Оба мужчины были арестованы в феврале 2018 года и до сих пор находятся под залогом в ожидании суда. Оба отрицают предъявленные обвинения.
CNN связалось с адвокатом Шетти для получения комментария.
Харат заявил CNN, что его сделали «козлом отпущения» в этом деле.
Он происходит из семьи среднего класса из Карджата, горного городка примерно в 60 километрах от Мумбаи. По его словам, как старший сын, он был предметом гордости для своей семьи, которая радовалась, когда в 2014 году он получил, как им казалось, стабильную и престижную работу в банке этого города.
«Все были мной довольны», — сказал Харат. Но он настаивает, что был всего лишь винтиком в механизме, когда речь зашла о многомиллиардных мошенничествах.
«Моя работа заключалась только в вводе данных. И всё. Никаких полномочий. Никаких разрешений. Никаких полномочий».
Годы, проведенные в тюрьме и на свободе, а также растущие судебные издержки, тяжело сказались на его семье, добавил он.
«В финансовом плане я полностью рухнул. Я ничего не делаю. У меня больше нет источника дохода. Что мне делать?»
Что будет дальше?
Моди был арестован в Лондоне по запросу индийских властей в марте 2019 года, более чем через год после того, как стало известно о предполагаемом мошенничестве. С тех пор он находится в лондонской тюрьме, неоднократно проигрывая апелляции на свою экстрадицию.
В Индии официальные лица заявили, что следующим пунктом назначения Моди станет знаменитая тюрьма Артур Роуд – крупнейшее и старейшее исправительное учреждение Мумбаи, где он будет ожидать суда. Эта тюрьма строгого режима представляет собой обширный комплекс, в котором содержатся тысячи заключенных, в том числе известные гангстеры, террористы и видные преступники, занимающиеся экономическими преступлениями.
Его дядя и наставник Чокси был арестован в прошлом году в Бельгии. Он также борется против экстрадиции в Индию, где, как ожидается, будет содержаться в той же тюрьме, что и его племянник. Чокси отрицает ряд обвинений, включая мошенничество и отмывание денег. CNN обратилось к его адвокатам.
Бывший сотрудник Чокси, Сантош Шривастава, рассказал CNN, что испытывал опасения по поводу финансовых операций компании, когда работал главой индийского розничного подразделения Gitanjali Gems.
Он сказал, что встречался с Моди несколько раз на показах мод и корпоративных мероприятиях. Моди был невероятно «харизматичен» и «хорошим переговорщиком», — сказал Шривастава, описав его как человека с таким характером, который мог бы управлять всей аудиторией.
Для индийского правительства этот скандал стал политическим конфузом, вызвавшим протесты оппозиции. Премьер-министр Нарендра Моди (не родственник Нирава Моди), пришедший к власти четырьмя годами ранее с обещанием борьбы с коррупцией, столкнулся с сильным давлением со стороны СМИ и общественности с требованием экстрадировать скрывающегося ювелира.
Сторонники оппозиционной партии Конгресс в Индии во время протеста против миллиардера-ювелира Нирава Моди в связи со скандалом с банковским мошенничеством в Пенджабском национальном банке в Нью-Дели, Индия, 21 февраля 2018 года. Фото: Саджад Хуссейн/AFP/Getty Images
Это также негативно сказалось на алмазной промышленности Индии, заявил Мехта, президент Индийской алмазной биржи. «В то время были трудные времена из-за банков и всего остального», — сказал он, объясняя, что предприятиям стало сложнее брать кредиты.
«С финансовой точки зрения, из-за репутации рынок пострадал, — сказал он. — Но ситуация изменилась».
Для индийских прокуроров поиски Моди практически не продвинулись, поскольку беглец предпринимает все более отчаянные попытки заблокировать свою экстрадицию в Индию.
Его адвокаты утверждают, что отправка его обратно может подвергнуть его «пыткам и жестокому обращению» и ухудшить его и без того хрупкое психическое здоровье, что может привести к тому, что он станет недееспособным для участия в судебном процессе.
Высокий суд Великобритании отклонил его апелляцию, заключив, что заверений индийского правительства было достаточно для решения проблем, связанных с условиями его содержания в тюрьме и медицинским обслуживанием. Индийские власти заявили, что Моди будет содержаться в специальном отделении тюрьмы Артур-Роуд и будет иметь доступ к специализированному лечению, включая помощь частного врача или специалиста по психическому здоровью по его выбору.
После того как Моди столкнулся с юридическими трудностями в Великобритании, он, как сообщается, обратился в Европейский суд по правам человека (ЕСПЧ), который предоставил ему анонимность. В июле индийские СМИ сообщили, что его ходатайство также было отклонено.
В письменном заявлении ЕСПЧ сообщил CNN, что суд имеет «защиту от разглашения личной информации» в случаях, когда заявителю предоставлена анонимность или материалы дела являются конфиденциальными. «В настоящее время в суде нет дел, возбужденных на имя Нирава Моди. Это означает либо то, что в суде нет никаких дел, касающихся Нирава Моди, либо то, что ему предоставлена анонимность», — говорится в заявлении.
На протяжении многих лет Моди, лысеющий мужчина невысокого роста, занимал особое место в воображении индийской публики. Хотя во время своего стремительного взлета он давал интервью международным СМИ, писатель Лалл описывал его как «чрезвычайно застенчивого».
«Для человека, работающего в такой экстравагантной сфере, он говорил довольно тихо», — сказал Лалл. «Нужно было напрягать слух, чтобы расслышать, что он говорит».
Если и когда он прибудет в Индию, можно ожидать, что новостные каналы обеспечат всестороннее освещение этого события.
Для индийского правительства это стало бы долгожданным началом судебного преследования человека, чье имя стало синонимом коррупции и обмана. Для некоторых индийцев это могло бы успокоить затаенное негодование, возникшее из-за убеждения, что богатые и знаменитые могут избежать ответственности.
«Если его в конечном итоге экстрадируют, это, вероятно, станет зрелищем», — сказал Лалл.
Для Моди, человека, стремившегося сделать себе международное имя в алмазной торговле, это будет возвращение домой. Только не такое, на которое он надеялся.
Индия Азия Инвестиции Великобритания Посмотреть все темы Facebook Твитнуть Email Ссылка Темы Ссылка скопирована! Подписаться
